Notre histoire et notre approche

Protéger votre revenu avant que l’imprévu n’arrive

« Si je ne peux plus travailler, combien de temps mon revenu tient-il vraiment » est la question qui a lancé notre cabinet. Notre équipe en Suisse s’est spécialisée dans la planification de la protection du revenu en cas d’incapacité de travail. Nous analysons vos sources de revenu, vos assurances existantes et les prestations sociales possibles pour éviter les angles morts. Notre rôle: transformer un sujet souvent abstrait en décisions concrètes, compréhensibles et adaptées à votre réalité professionnelle.

Analyse précise

Nous examinons en détail vos contrats et prestations afin de repérer les zones de sous-assurance et les doublons éventuels.

Méthode structurée

Nous utilisons une démarche en trois étapes pour traduire les scénarios d’incapacité en impacts concrets sur votre revenu.

Accompagnement durable

Nous restons votre point de contact dans la durée pour les ajustements et les démarches en cas de coup dur.

conseiller suisse en incapacité de travail

conseiller expliquant une stratégie de protection

Une approche guidée par vos revenus

« Personne ne m’a jamais posé autant de questions sur mon revenu avant de parler d’assurance. » Cette phrase, nous l’entendons souvent lors d’un premier entretien. Elle résume assez bien notre façon de travailler: avant de recommander une solution, nous cherchons à comprendre comment vous gagnez votre vie, quelles sont vos marges de manœuvre et ce que représenterait concrètement une interruption prolongée de revenu pour vous et vos proches. La technique vient ensuite, jamais l’inverse.

Une mission centrée sur la capacité de travailler

Nous avons fondé notre cabinet avec une idée assez simple: protéger la capacité de travailler, c’est protéger tout le reste du projet de vie. Nous nous concentrons donc sur la planification de la protection du revenu en cas d’incapacité de travail, maladie ou accident, en Suisse. Plutôt que de promettre des solutions parfaites, nous préférons exposer clairement les forces et les limites de chaque option, afin que vous puissiez arbitrer en connaissance de cause, selon vos priorités et votre situation professionnelle.

Pourquoi nous avons choisi le revenu

Notre histoire commence avec une remarque souvent répétée par des clients: personne ne nous avait expliqué clairement ce qui se passerait si notre salaire s’arrêtait pendant plusieurs mois. Nous avons donc décidé de concentrer notre activité sur un sujet précis, la protection du revenu en cas d’incapacité de travail. Au lieu de proposer une liste étendue de produits financiers, nous avons choisi de creuser ce thème en détail, de comparer les pratiques du marché suisse et d’identifier les zones fréquentes de sous-assurance pour les salariés, les cadres et les indépendants.

Une méthode centrée sur les scénarios réels

Avec le temps, notre équipe a développé une méthode de travail que nous appelons en interne le Parcours Capacité de Gagner. Il s’agit d’un chemin en trois temps: cartographier vos sources de revenu, analyser les protections déjà en place, puis simuler des scénarios réalistes d’arrêt de travail. Cette démarche nous permet de traduire des notions techniques en impacts concrets: combien entre sur votre compte, pendant combien de temps et à quelles conditions. Nous construisons ensuite avec vous un plan de protection qui respecte vos marges de manœuvre financières.

Une analyse qui part de votre réalité

Nous sommes convaincus qu’un plan de protection du revenu doit commencer par les faits: votre profession, vos contrats actuels, vos charges fixes et vos projets. Nous confrontons ensuite ces éléments à différents scénarios d’incapacité de travail, de courte et de longue durée, pour mesurer les écarts potentiels. Cette approche nous permet de mettre en évidence les priorités, sans dramatiser la situation, mais sans la minimiser non plus, et de construire avec vous un plan qui reste applicable dans la durée.

Un suivi qui reste proche de vous

Nous savons que la protection du revenu ne s’arrête pas à la signature d’un contrat. C’est pourquoi nous restons disponibles pour des points réguliers, l’actualisation des montants assurés et l’accompagnement lors des démarches administratives. Notre équipe suit une méthode simple, structurée et expliquée à chaque étape pour que vous puissiez prendre des décisions en comprenant clairement les implications pratiques sur votre quotidien et celui de votre famille.

Un soutien concret en cas de coup dur

Lorsque la santé se complique, les formulaires et échanges avec les assureurs peuvent devenir une source de tension supplémentaire. Nous intervenons comme interlocuteur central, aidons à structurer les informations à transmettre et à préparer les pièces nécessaires. Notre rôle est d’anticiper les blocages possibles et de vous aider à présenter un dossier cohérent, en gardant à l’esprit vos priorités de vie et vos contraintes professionnelles.

équipe de conseillers en prévoyance discutant

Une vision à long terme assumée

Au fil des années, nous avons constaté que les besoins réels des clients évoluent plus vite que leurs contrats. Notre vision est donc simple: faire de la protection du revenu un réflexe aussi naturel que la révision d’un véhicule. Nous défendons une approche réaliste, sans promesse excessive, mais avec une exigence élevée sur la clarté, la transparence des limites de couverture et la prise en compte de votre environnement professionnel en Suisse et, le cas échéant, à l’étranger.

2018

Naissance de l’idée autour du revenu

Le projet démarre lorsqu’un futur client nous explique avoir découvert par hasard, lors d’une discussion avec un collègue, que son revenu serait bien moins protégé qu’il ne l’imaginait en cas d’incapacité de travail prolongée. Ce constat met en lumière un besoin récurrent: beaucoup de personnes pensent être correctement couvertes, sans avoir jamais vu une projection chiffrée mois par mois. Nous décidons alors de créer une structure entièrement dédiée à la protection du revenu, plutôt qu’un cabinet généraliste supplémentaire.

[01/04]

2019

Mise en place de notre méthode structurée

Nous construisons progressivement notre méthodologie interne, le Parcours Capacité de Gagner. L’objectif est de disposer d’un cadre commun pour tous les dossiers, qu’il s’agisse d’un salarié, d’un cadre ou d’un indépendant. Ce parcours repose sur trois temps: diagnostic du revenu, inventaire des protections existantes, puis scénarios d’incapacité. Cette structuration nous permet de rendre comparables des situations très différentes et de présenter les résultats de manière simple, avec des montants concrets.

[02/04]

2021

Constitution d’une équipe pluridisciplinaire

Au fil des accompagnements, nous constatons que le besoin d’explications claires dépasse largement les premières simulations. Les clients souhaitent un interlocuteur stable dans la durée, capable de suivre les changements de situation personnelle et professionnelle. Nous élargissons alors l’équipe, en intégrant des profils orientés opérations et gestion de dossiers, pour assurer un accompagnement continu et une mise à jour régulière des plans de protection du revenu en Suisse.

[03/04]

2025

Consolidation de notre spécialisation actuelle

Nous renforçons notre spécialisation sur les situations d’incapacité de travail complexes, impliquant parfois plusieurs intervenants et des dossiers administratifs lourds. Notre expérience nous amène à affiner nos outils de simulation et nos processus de suivi. Nous continuons à faire évoluer notre approche pour rester en phase avec le cadre réglementaire suisse et les attentes des clients, en gardant la même ligne directrice: rendre lisible l’impact d’un arrêt de revenu et aider à y faire face avec un plan réaliste.

[04/04]

Une équipe dédiée à votre capacité de gagner votre vie

Notre équipe réunit des profils complémentaires autour d’un même sujet: la protection du revenu en cas d’incapacité de travail. Nous venons de la planification financière, de la prévoyance sociale suisse et de la gestion de situations sensibles liées à la santé. Cette diversité nous permet de regarder votre situation sous plusieurs angles et de construire un plan cohérent, au-delà d’un simple contrat isolé.

Responsable conseil revenu principal Vaslaurcualnipri

Lead planner en protection du revenu

Basé en Suisse romande

Responsable de la vision globale, il coordonne l’analyse de votre revenu, de vos charges et de vos protections existantes. Son expérience auprès de salariés, cadres et indépendants en Suisse lui permet d’identifier rapidement les angles morts fréquents. Il anime le Parcours Capacité de Gagner, notre démarche interne en trois étapes, et veille à ce que chaque recommandation reste compréhensible, documentée et adaptée à votre réalité professionnelle actuelle.

Champs d’intervention principaux

Analyse de revenu net Scénarios d’incapacité Coordination contrats Accompagnement décision

Spécialiste prévoyance et prestations sociales

Analyste prévoyance et prestations

Travail avec clients en Suisse

Spécialisée dans la prévoyance sociale suisse, elle cartographie les prestations potentielles selon votre statut, votre activité et votre historique professionnel. Elle confronte les promesses des contrats aux règles des régimes sociaux pour éviter les mauvaises surprises. Elle intervient aussi lors des révisions régulières pour vérifier que les montants assurés suivent l’évolution de votre revenu et de votre situation familiale.

Compétences clés en prévoyance

Prévoyance suisse Analyse prestations Vérification cohérence Suivi dans le temps

Coordinateur opérationnel protection du revenu

Responsable opérations et dossiers

Support clients dans toute la Suisse

Il s’occupe de la mise en œuvre pratique des décisions prises avec vous. Il coordonne les échanges avec les assureurs, suit l’avancement des dossiers et veille au respect des délais administratifs. En cas d’incapacité de travail, il devient votre interlocuteur opérationnel, aidant à rassembler les documents nécessaires et à structurer les informations médicales et professionnelles à transmettre, dans le respect des exigences légales suisses.

Rôle dans votre accompagnement

Gestion de dossiers Relations assureurs Suivi administratif Support en sinistre

Nos valeurs au service de votre revenu

Nous avons construit notre cabinet autour de quelques principes simples: dire les choses comme elles sont, prendre le temps d’expliquer, rester à vos côtés dans la durée et reconnaître que, malgré tous les scénarios préparés, une part d’incertitude demeure toujours dans la vie professionnelle et personnelle.

Transparence assumée

Nous présentons les forces et les limites de chaque solution, même lorsque cela complique la décision. Notre rôle n’est pas de promettre un résultat parfait, mais de rendre visibles les compromis nécessaires. Nous préférons une discussion honnête sur les exclusions, les délais d’attente et les plafonds de couverture plutôt qu’une présentation simplifiée qui laisserait des zones d’ombre. Cette transparence vaut aussi pour nos propres honoraires et pour la manière dont nous sommes rémunérés.

Clarté avant tout

Nous considérons que vous devez pouvoir expliquer vous-même votre plan de protection du revenu à un proche sans avoir besoin de nos documents. Pour y parvenir, nous utilisons un langage courant, des exemples concrets et des simulations chiffrées. Nous prenons le temps de revenir sur les points techniques jusqu’à ce qu’ils soient clairs. Ce travail de clarification est au cœur de notre accompagnement, car un plan incompris est rarement appliqué correctement dans la durée.

Position d’allié

Dans les situations d’incapacité de travail, les intérêts des différentes parties ne sont pas toujours parfaitement alignés. Notre priorité reste la cohérence de votre projet de vie et la protection de votre capacité à gagner votre revenu. Concrètement, cela signifie que nous vous aidons à défendre votre dossier, à préparer vos arguments et à garder une vue d’ensemble, sans promettre un résultat automatique. Nous restons à vos côtés, même lorsque les discussions deviennent exigeantes.

Relation dans la durée

Un plan de protection du revenu n’est pas figé. Votre situation professionnelle, vos charges, vos priorités évoluent. Nous intégrons dès le départ cette dimension dans notre manière de travailler, avec des rendez-vous de suivi proposés à intervalles réguliers et une attention particulière aux changements majeurs de votre vie. Cette continuité nous permet d’ajuster les montants, de revoir certains choix et d’éviter que votre plan ne se déconnecte progressivement de la réalité.

Respect et confidentialité

Les questions de santé et de travail touchent à l’intime. Nous traitons ces sujets avec discrétion et respect, en respectant le cadre légal suisse sur la protection des données. Nous veillons à ne collecter que les informations nécessaires pour défendre au mieux votre situation et à expliquer pourquoi chaque donnée est demandée. Cette exigence de confidentialité s’applique autant dans nos outils internes que dans nos échanges avec les partenaires externes.

Lucidité sur les limites

Nous rappelons systématiquement que tout plan comporte des incertitudes et que les résultats may vary selon les événements de vie, les décisions prises et l’évolution des règles applicables. Notre rôle est de réduire les angles morts, pas de les supprimer entièrement. Cette lucidité nous pousse à rester vigilants, à mettre à jour nos analyses et à vous encourager à revoir votre situation régulièrement, plutôt que de vous laisser avec une impression de sécurité figée.

On nous dit parfois que nous exagérons en imaginant des scénarios d’incapacité de travail qui semblent peu probables. Nous répondons que le rôle d’un plan de protection du revenu n’est pas de prédire l’avenir, mais de tester la solidité de votre situation face à quelques chocs réalistes. Sans plan, un arrêt de salaire prolongé peut obliger à revoir brutalement des projets de vie, parfois construits sur plusieurs années. Avec un plan, il est rarement parfait, mais il donne un cadre pour décider, ajuster et éviter que tout repose sur la chance. Nous ne promettons pas de tout couvrir, nous aidons à choisir ce qui compte le plus pour vous. Résultats may vary et dépendent toujours de votre situation personnelle et des conditions des contrats souscrits.

photo de l’équipe spécialisée en protection du revenu

Équipe conseil revenu Vaslaurcualnipri Spécialistes en planification de la protection du revenu en Suisse

Nous partons du principe qu’un contrat n’est utile que s’il est compris. Tant que vous ne pouvez pas expliquer vous-même ce qui se passe pour votre revenu en cas d’incapacité de travail, le travail n’est pas terminé. Notre rôle est de simplifier sans cacher les zones d’incertitude, pour que vous puissiez arbitrer en connaissance de cause, même sur des points inconfortables.

Conseiller principal revenu Responsable de la planification

Nous utilisons des scénarios concrets: arrêt complet, reprise partielle, variation de revenu. Ce n’est pas pour dramatiser, c’est pour traduire des pourcentages et des plafonds en montants mensuels. Quand un client voit l’écart entre ce qu’il pensait recevoir et ce qui serait réellement versé, la discussion change de niveau et les priorités deviennent plus claires.

Analyste prévoyance Suisse Analyse et scénarios

Beaucoup de personnes signent une solution de protection du revenu puis rangent les documents dans un tiroir pour des années. Nous insistons pour revoir régulièrement la situation, car les projets de vie bougent plus vite que les contrats. Un changement de poste, un déménagement, un enfant de plus, et l’équilibre peut se modifier sans que personne ne s’en rende compte.

Responsable relation clients Accompagnement au long cours

Quand la santé se complique, l’énergie disponible pour gérer les démarches administratives chute. C’est là que notre rôle d’intermédiaire prend tout son sens. Nous aidons à structurer les informations, à respecter les délais et à garder une vision d’ensemble, afin que le client puisse se concentrer sur sa récupération plutôt que sur la complexité des formulaires.

Coordination médicale et travail Lien avec le quotidien